Comment est calculée la mensualité d'un prêt ?

La mensualité utilise la formule d'amortissement : M = P × [i(1+i)^n] / [(1+i)^n − 1], où P est le capital, i est le taux d'intérêt mensuel (taux annuel ÷ 12) et n est le nombre total de paiements. Pour un prêt de $10,000 à 8% de TAEG sur 3 ans, la mensualité est d'environ $313.36.

Quelle est la différence entre le TAEG et le taux d'intérêt ?

Le taux d'intérêt est le coût d'emprunt du capital. Le TAEG (taux annuel effectif global) inclut le taux d'intérêt plus les frais et autres coûts, ce qui vous donne le coût annuel réel du prêt. Un prêt avec un taux d'intérêt de 6% peut avoir un TAEG de 6.5% une fois les frais inclus.

Comment la durée du prêt affecte-t-elle les intérêts totaux ?

Une durée plus longue réduit les mensualités mais augmente les intérêts totaux. Sur un prêt de $20,000 à 8% de TAEG : une durée de 3 ans coûte $2,562 d'intérêts (mensualité : $627), tandis qu'une durée de 5 ans coûte $4,332 d'intérêts (mensualité : $406). Le prêt sur 5 ans coûte $1,770 d'intérêts de plus malgré des mensualités plus faibles.

Les calculs sur cet outil sont-ils privés ?

Oui, entièrement. Tous les calculs sont effectués localement dans votre navigateur via JavaScript. Aucune donnée ni métrique personnelle n'est transmise ni stockée sur nos serveurs.

Calculatrice de Prêt | Mensualité et Intérêts

Calculatrice de Prêt – Planificateur de PaiementsMetriova propose des calculatrices en ligne gratuites pour la finance, les affaires, la santé et la construction. Calculez prêts, investissements, métriques de santé et matériaux de projet.Personal Loan Monthly Payments by Amount and TermPersonal loan payments depend on principal, interest rate, and term. Shorter terms mean higher monthly payments but less total interest. A $10,000 loan at 10% APR over 36 months costs $323/month and $1,616 total interest; over 60 months it costs $212/month but $2,748 in interest — nearly 70% more.